Moldova înăsprește pedeapsa pentru fraudă și falsificarea măsurilor de plată fără numerar

Parlamentul va examina un proiect de lege menit să combată frauda și falsificarea mijloacelor de plată fără numerar.

CHIȘINĂU, 5 Noiembrie – Sputnik. Comisia juridică a Parlamentului Republicii Moldova a aprobat avizul privind inițiativa legislativă referitoare la combaterea fraudei în domeniul plăților fără numerar.

Documentul are ca scop alinierea legislației naționale la standardele europene.

Autorii proiectului de lege propun modificări și completări la Codul penal, pentru a consolida protecția penală împotriva fabricării ilegale și a creării de mijloace de plată fără numerar contrafăcute. Este vorba atât de suporturi fizice — carduri bancare, dispozitive USB, telefoane mobile și ceasuri inteligente cu funcție de plată contactless — cât și de instrumente digitale: carduri virtuale, coduri QR și tokenuri digitale.

Modificările propuse vizează, în primul rând, înăsprirea pedepselor pentru astfel de infracțiuni.

Astfel, pentru fabricarea sau crearea ilegală, punerea în circulație, precum și utilizarea frauduloasă a mijloacelor de plată fără numerar contrafăcute sau falsificate, persoanele fizice riscă o amendă de până la 62 500 de lei, până la 240 de ore de muncă în folosul comunității fără remunerație sau închisoare de până la cinci ani.

Pentru persoanele juridice este prevăzută o amendă de până la 250 000 de lei, însoțită de privarea de dreptul de a desfășura anumite activități.

Se va stabili o răspundere separată pentru achiziționarea sau primirea, transferul, importul, vânzarea și distribuirea mijloacelor de plată fără numerar create ilegal, contrafăcute sau falsificate. Furtul unui astfel de instrument de plată va constitui, de asemenea, o infracțiune de sine stătătoare — chiar și în cazul în care acesta nu a fost utilizat ulterior.

Un alt articol nou din Codul penal va prevedea sancțiuni pentru fabricarea, achiziționarea sau furnizarea de dispozitive, date informatice și alte mijloace special concepute sau adaptate pentru comiterea anumitor infracțiuni prin utilizarea instrumentelor de plată fără numerar.

Pentru astfel de fapte, persoanelor fizice li se va aplica o amendă de până la 67 500 de lei sau o pedeapsă cu închisoarea de până la cinci ani. Pentru persoanele juridice este prevăzută o amendă de până la 350 000 de lei, cu posibilitatea privării de dreptul de a desfășura anumite activități.

În plus, în cadrul anchetării unor astfel de infracțiuni, organele de aplicare a legii vor putea aplica măsuri speciale de anchetă, inclusiv monitorizarea operațiunilor financiare și efectuarea de achiziții controlate.

Proiectul de lege, menit să intensifice lupta împotriva fraudei și a falsificării mijloacelor de plată fără numerar, a fost elaborat de Ministerul Justiției. Documentul va fi prezentat Parlamentului pentru a fi examinat în prima lectură.

În cazul adoptării legii, noile norme vor intra în vigoare la trei luni de la publicarea acesteia în „Monitorul Oficial”.